다단계 코인 "클라우드 토큰(Cloude Token)"

📌 사건 개요

프로젝트명: Cloud Token (CTO)
운영 방식: Jarvis AI 봇과 Hal 봇을 통한 암호화폐 거래로 월 6~30%의 수익률을 약속
운영 구조: 투자자들이 CTO 토큰을 구매하여 보유하면 수익이 발생하며, 이를 다른 투자자들에게 추천하여 수익을 배분받는 구조
운영자: 말레이시아 출신의 **로널드 아이(Ronald Aai)**와 다니엘 초카스(Daniel Csokas)
운영 국가: 싱가포르, 말레이시아, 호주, 미국 등
운영 종료 시점: 2019년 말

🧩 사기 구조 분석

1. 비현실적인 수익률 약속

Cloud Token은 Jarvis AI 봇과 Hal 봇을 통해 암호화폐 거래를 한다고 주장하며, 투자자들에게 월 6~30%의 수익률을 약속했습니다. 그러나 이러한 수익률은 현실적으로 불가능하며, 실제 거래 기록이나 증빙 자료는 전혀 제공되지 않았습니다.

2. 다단계(Multi-Level Marketing, MLM) 구조

투자자들은 다른 사람들을 추천하여 가입시키면 수익의 일부를 받는 구조로, 이는 전형적인 다단계 판매 방식입니다. 이러한 구조는 신규 투자자의 자금이 기존 투자자에게 지급되는 방식으로 운영되며, 결국 신규 투자자가 끊기면 시스템이 붕괴됩니다.

3. 허위 정보와 피싱 마케팅

Cloud Token은 유명 인플루언서나 연예인들을 홍보 대사로 내세워 신뢰성을 높이려 했습니다. 또한, 투자자들에게 “Jarvis AI 봇이 자동으로 거래를 진행한다”며 투자자들의 관심을 끌었습니다. 그러나 이러한 정보는 모두 허위였으며, 실제로는 투자자들의 자금을 유치하기 위한 수단에 불과했습니다.

⚖️ 법적 대응 및 결과

호주 증권 투자위원회(ASIC): Cloud Token은 호주에서 금융 서비스 제공자로 등록되지 않았으며, 이에 대한 경고를 발령했습니다.
싱가포르 금융관리국(MAS): Cloud Token은 싱가포르에서 증권을 제공할 수 있는 라이선스를 보유하지 않았으며, 이에 대한 경고를 발령했습니다.
말레이시아 금융위원회: Cloud Token은 말레이시아에서 증권을 제공할 수 있는 라이선스를 보유하지 않았으며, 이에 대한 경고를 발령했습니다.
중국 경찰: 2019년 12월, 중국 타이위안에서 Cloud Token 관계자 72명을 체포하였으며, 이들은 약 3천만 위안(약 50억 원)을 사기친 것으로 알려졌습니다.

⚠️ 투자자들에게 주는 교훈

과도한 수익률에 대한 경계: “매월 6~30%의 수익”과 같은 비현실적인 수익률을 약속하는 투자 상품은 사기일 가능성이 높습니다.
투자 구조의 투명성 확인: 투자 상품의 운영 방식이나 수익 구조가 불투명하거나 이해하기 어렵다면, 신중하게 접근해야 합니다.
법적 등록 여부 확인: 해당 투자 상품이 금융 당국에 등록되어 있는지 확인하고, 등록되지 않은 경우 투자에 주의해야 합니다.
다단계 구조에 대한 경계: 추천인에게 수익이 돌아가는 구조는 다단계 판매 방식일 수 있으며, 이는 법적으로 문제가 될 수 있습니다.

🔍 결론

Cloud Token은 고수익을 약속하며 투자자들을 유인한 전형적인 암호화폐 사기 사건입니다. 이 사건은 다단계 구조와 허위 정보, 그리고 피싱 마케팅을 결합하여 투자자들의 신뢰를 얻으려 했습니다. 투자자들은 이러한 사기 수법에 대해 경각심을 가지고, 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다.